Во втором разделе клиент приводит
Во втором разделе клиент приводит
-
Каждое предприятие ежеквартально обязано представлять в обслуживающий его банк кассовые заявки, которые необходимы банку для составления прогноза кассовых оборотов. Прогнозные расчеты ожидаемых поступлений наличных денег в кассу банка и их выдач из кассы позволяют банку организовать бесперебойную' выдачу клиентам наличных денег. Кассовая заявка предприятия должна показать банку, с одной стороны, сколько наличных денег поступит от данного клиента в кассу банка, а с другой — в каком размере потребуется выдача ему наличных денег. Кассовая заявка имеет два раздела: в первом разделе отражаются все суммы поступлений наличных денег в кассу предприятия (кроме сумм, полученных из банка) по отдельным статьям кассового прогноза банка (торговая выручка, выручка пассажирского транспорта, выручка зрелищных предприятий и др.) и какая сумма из этой выручки будет сдана в банк. Во втором разделе клиент приводит расчет ожидаемых выплат заработной платы, стипендий, выплат социального характера, пенсий, пособий и выдач на другие цели.
Каждый банк обязан проводить систематические проверки соблюдения кассовой дисциплины по обслуживаемой клиентуре. Периодичность и круг предприятий, подлежащих проверке, определяются руководителем банка с учетом объема их налично-денежного оборота, выполнения требований порядка ведения кассовых операций, а также информации налоговых органов о фактах нарушения предприятиями условий работы с денежной наличностью. Период, за который банк рассматривает состояние кассовой дисциплины предприятия, должен быть не менее трех месяцев. Проверяющему необходимо иметь документ на право осуществления проверки, подписанный руководителем банка, а также заранее известить руководителя предприятия и главного бухгалтера о предстоящей проверке.
