Фирменное наименование кредитной организации должно содержать указание на характер деятельности этого юридического лица посредством использования слов «банк» или «небанковская кредитная организация», а также указание на его организационноправовую форму.
Учредителями кредитной организации могут быть юридические и (или) физические лица. Они не имеют права выходить из состава участников банка в течение первых трех.
Учредитель кредитной организации - юридическое лицо - должен иметь устойчивое финансовое положение, достаточно собственных средств для внесения в уставный капитал кредитной организации, осуществлять деятельность в течение не менее трех лет, выполнять обязательства перед бюджетами (федеральным, субъектов федерации, местным) за последние три года.
Для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций должны быть представлены следующие документы:
• заявление о государственной регистрации кредитной организации;
• учредительный договор;
• бизнес-план кредитной организации;
• протокол общего собрания учредителей кредитной организации;
• документы, подтверждающие уплату государственной пошлины за государственную регистрацию (в размере 2 000 рублей) и лицензионного сбора за рассмотрение
вопроса о выдаче лицензии на осуществление банковских операций (в размере 0,1 % от размера уставного капитала банка);
• копии документов, подтверждающих государственную регистрацию учредителей кредитной организации;