а) владельца счета произвести платеж определенной денежной суммы получателю средств;
б) получателя средств (взыскателя) на списание денежных средств со счета плательщика и перечисление их на свой счет.
При осуществлении безналичных расчетов используются следующие расчетные документы: платежные поручения, платежные требования, аккредитивы, чеки, инкассовые поручения. Расчетные документы принимаются банком к исполнению только при их соответствии стандартизированным требованиям и должны содержать следующие реквизиты:
.наименование расчетного документа;
Б номер расчетного документа, число, месяц и год его выписки;
. вид платежа;
Б наименование плательщика, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) и номер счета;
наименование и место нахождения банка плательщика, его банковский идентификационный код (БИК), номер корреспондентского счета или субсчета;
наименование получателя средств, его ИНН и номер счета; наименование и место нахождения банка получателя, его БИК, номер корреспондентского счета или субсчета; назначение платежа;
сумму платежа, обозначенную прописью и цифрами; очередность платежа;
вид операции в соответствии с Перечнем условных обозначений (шифров) документов, проводимых по счетам в банках; подписи уполномоченных лиц и оттиск печати.
Расчетные документы предъявляются в банк в количестве экземпляров, необходимом для всех участников расчетов. Все экземпляры расчетного документа должны быть заполнены идентично. Списание банком денежных средств со счета клиента производится им всегда на основании первого экземпляра расчетного документа при наличии двух подписей (первой и второй) лиц, имеющих право подписывать денежно-расчетные документы и оттиска печати, заявленных в карточке с образцами подписей. Расчетные документы принимаются банком к исполнению независимо от их суммы и действительны к предъявлению в обслуживающий банк в течение десяти календарных дней, не считая дня их выписки.